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Finanza alternativa
Noverim S.r.l. Società Benefit supporta le imprese nell’accesso e nell’ottenimento di risorse finanziarie tramite i seguenti tre principali canali alternativi.
- I Minibond sono definibili quali titoli di debito (obbligazioni e cambiali finanziarie) emessi da società italiane non finanziarie, quotate o non quotate in Borsa, in virtù delle innovazioni normative introdotte dal 2012 in avanti. In particolare, ci riferiamo a emissioni da parte di società di capitale o cooperative (aventi operatività propria ed escludendo banche, assicurazioni e società finanziarie) di importo inferiore a € 50 milioni, non quotate su listini aperti agli investitori retail.
I minibond rappresentano una forma di finanziamento alternativa e complementare al credito bancario per diversificare le fonti e accedere al mercato competitivo degli investitori professionali, in preparazione (come se fosse un ‘allenamento’) a successive operazioni più complesse come possono essere il private equity o la quotazione in Borsa (mercato EGM o altri segmenti). - La Borsa è uno strumento volto ad ottenere maggiori risorse finanziarie necessarie per la realizzazione di progetti e investimenti di grande respiro, ad attrarre talenti tecnici e manageriali, a raggiungere nuove soglie di efficienza e capacità di programmazione e a dare maggior forza ai progetti imprenditoriali. Ogni azienda può scegliere il mercato più adatto alla propria dimensione e ai propri sistemi gestionali/manageriali. Euronext Growth Milan (ex AIM Italia) in particolare è stato concepito per offrire un percorso semplice e veloce alla quotazione e agli adempimenti post-quotazione calibrati sulla struttura delle piccole e medie imprese.
- La cartolarizzazione in Italia è disciplinata dalla Legge n. 130 del 30 aprile 1999. È una tecnica di trasferimento del rischio di credito che assume rilevanza anche in tema di raccolta (in quanto modalità di reperimento di risorse finanziarie che si affianca all’indebitamento e all’uso di mezzi propri) e di equilibrio finanziario (in quanto strumento di gestione della liquidità).
Con il Decreto-legge n 34 del 30 aprile 2019 (Decreto Crescita) è stato inoltre introdotto l’art 7.2 (Cartolarizzazioni immobiliari e dei beni mobili registrati) che ha completato la disciplina per le operazioni di cartolarizzazione dei proventi derivanti dalla titolarità di beni mobili registrati e di beni immobili esplicitando il principio di segregazione.
Obiettivi
L’accesso alla finanza alternativa consente di:
- finanziare i piani di sviluppo;
- avere un maggiore potere contrattuale con le
banche; - non avere un finanziamento segnalato in Centrale Rischi nel caso di emissione di minibond;
- deducibilità interessi passivi e costi emissione nel caso di emissione di minibond;
- migliorare la visibilità del marchio mediante l’accesso al mercato dei capitali;
- migliorare lo standing della società;
- attrarre dirigenti sempre più qualificati e premiarli con piani di stock option;
- raccogliere capitali per finanziare la crescita organica e le acquisizioni;
- dare un valore oggettivo e trasparente all’azienda;
- godere di un patrimonio separato nel caso di cartolarizzazione tramite SPV 7.2
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